Bitte warten...

28.03.2019 08:05:29
A A | Drucken

DGAP-News: f-fex AG: Fondsqualität bei fondsgebundenen Rentenversicherungen weiterhin unbefriedigend


f-fex AG: Fondsqualität bei fondsgebundenen Rentenversicherungen weiterhin unbefriedigend

^

DGAP-News: f-fex AG / Schlagwort(e): Studie/Fonds

f-fex AG: Fondsqualität bei fondsgebundenen Rentenversicherungen weiterhin

unbefriedigend

28.03.2019 / 08:00

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

---------------------------------------------------------------------------

f-fex AG: Fondsqualität bei fondsgebundenen Rentenversicherungen weiterhin

unbefriedigend

Zweite Studie der f-fex AG bestätigt

- Rating und Performance im Anlagestock allenfalls durchschnittlich

- Fortschritte beim Neugeschäft

- Große Unterschiede bei den Fondsgesellschaften

- Fazit: Versicherer könnten mehr tun

Bad Homburg, 28.03.2019 - Immer noch wird bei der fondsgebundenen Renten-

und Lebensversicherung viel Potenzial verschenkt. Die jüngste Studie der

Frankfurter Fondsexperten zeigt deutlich, dass die Fondsanlage bei vielen

Versicherern und Beratern zu wenig Beachtung findet. Im schwierigen

Börsenjahr 2018 haben sich Rating und Performance für den gesamten

Anlagestock der deutschen Versicherer weiter verschlechtert. Diese

Entwicklung kommt nicht unerwartet: Gerade in schwierigen Marktphasen

gewinnt die richtige Fondsauswahl noch mehr an Bedeutung. f-fex hat für die

Studie die Geschäftsberichte von 77 Lebensversicherern (63

Konzerngesellschaften) des Jahres 2017 ausgewertet. Die Studie deckt damit

rund 110 Mrd. Euro des knapp über 111 Mrd. Euro schweren Anlagestocks aller

fondsgebundenen Kapitallebens- und Rentenversicherungen ab.

Rating und Performance allenfalls durchschnittlich

"Das Angebot der deutschen Versicherer bei fondsgebundenen

Rentenversicherungen bleibt deutlich hinter seinen Möglichkeiten", erklärt

Dr. Tobias Schmidt, CEO der f-fex AG. Um das Renditepotenzial wirklich

ausschöpfen zu können, bedürfe es eines deutlich besseren Fondsangebots und

einer regelmäßigen, kompetenten Betreuung der Policen-Portfolios. "Auch wenn

es vermehrt Bemühungen gibt, diesen Zustand zu ändern, sind viele

Versicherer und die von ihnen mandatierten Vertriebsgesellschaften davon

noch weit entfernt", so Schmidt. Nur etwa ein Drittel des Anlagestocks der

deutschen Versicherer ist in gut bis sehr gut geratete Fonds investiert. Der

Rest verteilt sich auf durchschnittliche bis schwache Ratings. Die Streuung

der Fondsqualität im Anlagestock ist dabei beträchtlich. Bei den großen

Anbietern (> 1 Mrd. EUR Volumen) schneiden Zurich und R+V mit Abstand am

besten ab. Generali, Gothaer und Nürnberger haben hingegen den größten

Nachholbedarf. Bei den kleineren Häusern liegen Münchner Verein und Barmenia

vorne.

Fortschritte beim Neugeschäft

Beim Neugeschäft ist immerhin festzustellen, dass die Fondsqualität der

Mittelzuflüsse im Durchschnitt besser ist als die im Bestand. Unter den

großen Versicherern besetzen R+V, Cosmos und Axa (inkl. Dt. Ärzte

Versicherung) die vordersten Plätze, bei den kleineren Versicherern mit

nennenswerten Mittelzuflüssen und hinreichend vielen Fonds sind es Targo,

Hannoversche Versicherung und MyLife.

Der Trend zur besseren Fondsqualität im Neugeschäft ist jedoch längst nicht

bei allen Versicherern festzustellen. Insgesamt kommen die deutschen

Versicherer daher auch beim Neugeschäft nicht über das Mittelmaß hinaus.

Große Unterschiede bei den Fondsgesellschaften

Auch unter den Fondsgesellschaften ist die Qualitätsspanne des im

Anlagestock deutscher Versicherer liegenden Fondsvolumens groß. Unter den

Gesellschaften mit größerem Volumen (>1 Mrd. EUR) tun sich insbesondere

Fidelity und - mit etwas Abstand - DWS und Union hervor. Bei den mittleren

bis kleinen Volumina stehen Flossbach von Storch, DJE Investment und Commerz

Fund Solutions an der Spitze.

Auffallend ist darüber hinaus, dass konzerneigene Fondsgesellschaften in den

wenigsten Fällen einen positiven Outperformance-Beitrag im Anlagestock des

betreffenden Versicherers liefern. Ausnahmen bildeten in 2018 die Union

Investment für die R+V, die Alte Leipziger Trust für die Alte Leipziger

Versicherung und Allianz Global Investors für Allianz Leben. Bei den übrigen

konzerneigenen Gesellschaften lag der Performancebeitrag für die hauseigene

Versicherung in der Regel unter dem Beitrag der extern mandatierten

Fondsgesellschaften.

Fazit: Versicherer könnten mehr tun

Im anhaltenden Niedrigzinsumfeld sind fondsgebundene Lebensversicherungen

weiterhin ein zentraler und sinnvoller Baustein in der privaten

Altersvorsorge. Wie die Studie zeigt, ist das Renditepotential des

Anlagestocks fondsgebundener Lebensversicherungen bei weitem nicht

ausgeschöpft. Versicherer könnten hier deutlich mehr tun, auch wenn die

Entscheidung über die Portfoliozusammensetzung und deren Veränderung während

der Vertragslaufzeit letztlich Sache des Policeninhabers ist. "Ohne

qualitativ bessere Fonds, aussagefähigeres Berichtswesen und kompetente,

laufende Beratung wird sich an der gegenwärtigen Situation wenig ändern", so

Schmidt. "Der Kunde braucht hier mehr Unterstützung durch den Versicherer."

Bezug der Studie: Die umfangreiche Studie richtet sich an Versicherer,

Finanzvertriebe und Fondsgesellschaften und kann gegen eine Schutzgebühr von

EUR 450,- zzgl. MwSt. bei der f-fex AG bezogen werden.

Über f-fex: f-fex ist der erste Komplett-Anbieter für das digitale

Management von Fondspolicen. Das Mitte 2017 von erfahrenen Vorständen und

Managern gegründete Unternehmen bündelt einzigartiges Fonds- und

Versicherungs-Know-how. Mit ihren digitalen Lösungen stärkt f-fex das

Fondspolicen-Geschäft der Versicherer und unterstützt Vermittler und Berater

bei der Kundenbetreuung. Darüber hinaus schafft f-fex intelligente Lösungen

für das fondsbasierte Vermögensmanagement von Finanzvertrieben und

Vermögensmanagern.

Pressekontakt:

f-fex AG, Dornbachstraße 1a, 61352 Bad Homburg

Tel.: +49 (0)6172 2655-372

Mail: presse@f-fex.de, Internet: http://www.f-fex.de

---------------------------------------------------------------------------

28.03.2019 Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,

übermittelt durch DGAP - ein Service der EQS Group AG.

Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

Die DGAP Distributionsservices umfassen gesetzliche Meldepflichten,

Corporate News/Finanznachrichten und Pressemitteilungen.

Medienarchiv unter http://www.dgap.de

---------------------------------------------------------------------------

792593 28.03.2019

°

Fondsfinder

Fondsname:
Emittent:
Fondsart:
 
Ausgabeaufschlag:
Mindestalter:
Währung:
Jahresperformance:
Volumen:
Sortieren nach:
pagehit

Die nachfolgenden Hinweise und Informationen wurden von der VOLTABOX AG (die  “Emittentin”) für die Zwecke der Veröffentlichung des Wertpapierprospekts der Emittentin erstellt. Die Deutsche Börse AG übernimmt keine Verantwortung für den Inhalt der von der Emittentin zur Verfügung gestellten Hinweise und Informationen.

 

Wichtiger Hinweis



Die auf den nachfolgenden Internetseiten enthaltenen Informationen sind ausschließlich für Personen bestimmt, die ihren Wohnsitz und gewöhnlichen Aufenthalt in der Bundesrepublik Deutschland („Deutschland“) oder im Großherzogtum Luxemburg („Luxemburg“) haben. Die nachfolgenden Informationen stellen weder ein Angebot zum Verkauf noch eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Kauf oder zur Zeichnung von Wertpapieren dar. Ein öffentliches Angebot von Wertpapieren der Emittentin außerhalb Deutschlands und Luxemburgs findet nicht statt und ist auch nicht geplant. Das Angebot in Deutschland und Luxemburg erfolgt ausschließlich auf der Grundlage des von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) gebilligten und auf der Website der Emittentin veröffentlichten Wertpapierprospekts (einschließlich etwaiger Nachträge dazu). Eine Anlageentscheidung hinsichtlich der öffentlich angebotenen Wertpapiere der Emittentin sollte nur auf Grundlage des Wertpapierprospekts erfolgen. Der Wertpapierprospekt ist bei der Emittentin (Artegastraße 1, 33129 Delbrück, Deutschland; Tel.: +49 (0)5250 9930-900; Fax: +49 (0)5250 9762-102) und auf der Website der Emittentin (www.voltabox.ag) kostenfrei erhältlich.

Die auf den nachfolgenden Internetseiten enthaltenen Informationen stellen kein Angebot zum Verkauf oder eine Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Kauf für Wertpapiere in den Vereinigten Staaten von Amerika („Vereinigte Staaten“), Kanada, Australien oder Japan dar. Die Aktien der Emittentin sowie die Wertpapiere, die Gegenstand des Angebots sind, sind und werden nicht gemäß dem U.S. Securities Act von 1933 in der derzeit gültigen Fassung (der „Securities Act“) oder bei der Wertpapieraufsichtsbehörde eines US-Bundesstaates oder einer anderen Rechtsordnung der Vereinigten Staaten registriert und dürfen in den Vereinigten Staaten nur aufgrund einer Ausnahmeregelung von der Registrierungspflicht gemäß dem Securities Act oder anwendbarer Wertpapierrechte von US-Bundesstaaten oder in einer Transaktion verkauft oder zum Kauf angeboten oder geliefert werden, die diesen Bestimmungen nicht unterfällt. Die Emittentin beabsichtigt nicht, das Angebot oder einen Teil davon in den USA zu registrieren oder ein öffentliches Angebot von Wertpapieren in den USA, Kanada, Australien oder Japan durchzuführen.

Die auf den nachfolgenden Internetseiten enthaltenen Informationen sind nicht zur Weitergabe an Personen in bzw. innerhalb der USA, Kanada, Australien oder Japan oder anderen Ländern vorgesehen, in denen kein öffentliches Angebot stattfindet. Jede Verletzung dieser Beschränkung kann einen Verstoß gegen wertpapierrechtliche Bestimmungen dieser Länder begründen. Das Kopieren, Weiterleiten oder sonstige Übermitteln der auf den nachfolgenden Internetseiten enthaltenen Informationen ist nicht gestattet.

Durch Drücken des „Ich stimme zu“-Buttons versichern Sie, dass Sie (i) diesen Hinweis und die darin enthaltenen Beschränkungen vollständig gelesen und akzeptiert haben, (ii) sich Ihr Wohnsitz und gewöhnlicher Aufenthalt in Deutschland oder Luxemburg befindet, und (iii) dass Sie die auf diesen Internetseiten enthaltenen Informationen nicht an Personen übermitteln oder weiterleiten, deren Wohnsitz und gewöhnlicher Aufenthalt sich nicht in Deutschland oder Luxemburg befindet.


Wir bedauern, dass wir Ihnen aufgrund gesetzlicher Beschränkungen keinen Zugang zu den nachfolgenden Internetseiten gewähren können.