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Provinzial Konzern: Deutliches Wachstum über Markt in einem

historischen Geschäftsjahr (FOTO)

Münster (ots) - Der Provinzial Konzern hat im Geschäftsjahr 2021 erneut ein weit

marktüberdurchschnittliches Wachstum erzielt. Die Beitragseinnahmen im selbst

abgeschlossenen Geschäft wurden um + 4,9 % auf rund 6,7 Mrd. Euro gesteigert.

Damit wird das vom Gesamtverband der deutschen Versicherungswirtschaft (GDV)

erhobene Marktwachstum für die Schaden-/Unfall- und Lebensversicherung von + 0,4

% deutlich übertroffen. Darüber hinaus sind ca. 60 % der rund 41.000 Schäden,

die durch das Unwetterereignis 'Bernd' im Juli 2021 verursacht wurden, bereits

abschließend reguliert. Rund 904 Mio. Euro wurden hierfür bisher an die

Kundinnen und Kunden ausgezahlt. "Auch im zweiten Geschäftsjahr nach der Fusion

konnten wir unsere neue Stärke unter Beweis stellen und haben trotz der

Herausforderungen nach dem Jahrtausendereignis 'Bernd' sowie den anhaltenden

Einschränkungen durch die Corona-Pandemie ein sehr gutes Wachstum erzielt",

resümiert der Vorstandsvorsitzende Dr. Wolfgang Breuer.

Der Provinzial Konzern setzt auch im zweiten Jahr nach der Fusion zwischen

Provinzial NordWest und Provinzial Rheinland seinen Wachstumskurs fort und liegt

mit einer Steigerung der Beitragseinnahmen im selbst abgeschlossenen Geschäft

auf rund 6,7 Mrd. Euro (+ 4,9 %) deutlich über dem Marktwachstum (+ 0,4 %).

Hierzu haben alle Versicherungssparten und Vertriebswege - Agenturen, Sparkassen

sowie Makler - beigetragen.

So entwickelte sich das selbst abgeschlossene Schaden- und

Unfallversicherungsgeschäft der Provinzial erneut sehr positiv. Mit einem

kräftigen Beitragswachstum von + 3,3 % auf 3,9 Mrd. Euro liegt die Provinzial

fast 40 % über dem Marktwachstum (+ 2,4 %). Maßgeblich getragen wurde diese

Entwicklung von der Verbundenen Wohngebäudeversicherung (+ 4,9 %), was unter

anderem auf eine gestiegene Nachfrage nach Elementarversicherungen infolge des

Unwetters 'Bernd' zurückzuführen ist. So haben konzernweit aktuell gut zwei

Drittel aller Neuverträge im Privatkundenbereich eine entsprechende Deckung.

Die Unfallsparte verlief ebenfalls erfreulich und lag mit einem Plus von 2,6 %

deutlich über dem Markt, in dem die Beiträge nahezu stagnieren. Begründet ist

dieses Wachstum insbesondere mit tariflichen Neuordnungen sowie einem guten

Neugeschäft.

Auch die Sonstige Sachversicherung (+ 6,2 %) sowie der über dem

Marktdurchschnitt liegende Beitragsanstieg in der Kraftfahrtversicherung von

insgesamt + 1,6 % (Markt: + 0,7 %) trugen zur erfolgreichen Entwicklung in der

Schaden- und Unfallversicherung bei.

Lebensversicherung: Wachstum entgegen dem Markttrend

In der Lebensversicherung konnten die Beitragseinnahmen im selbst

abgeschlossenen Geschäft ebenfalls deutlich um insgesamt + 7,3 % auf 2,7 Mrd.

Euro gesteigert werden. Mit dieser erfreulichen Entwicklung setzt sich die

Provinzial deutlich vom Markt ab, für den laut GDV ein Minus von 1,4 % zu

verzeichnen ist. Getrieben war das Wachstum durch das Einmalbeitragsgeschäft,

das bei + 19,5 % lag. Die laufenden Beiträge waren trotz der positiven

Entwicklung im Segment der Hybridversicherungen und der fondsgebundenen

Versicherungen leicht rückläufig.

Zu dieser insgesamt positiven Entwicklung trugen beide Lebensversicherer des

Konzerns bei. Die Provinzial Rheinland Lebensversicherung konnte 2021 insgesamt

ein kräftiges, durch Einmalbeitragsgeschäft getriebenes Neugeschäft sowie ein

Beitragswachstum von + 11,8 % verzeichnen. Aber auch die Provinzial NordWest

Lebensversicherung konnte im zurückliegenden Geschäftsjahr mit einer positiven

Neugeschäftsentwicklung und einem marktüberdurchschnittlichen Beitragswachstum

von + 3,6 % überzeugen. Hier war das Geschäft mit fondsgebundenen

Lebensversicherungsprodukten einer der Treiber.

Der Kapitalanlagenbestand des Provinzial Konzerns belief sich am Bilanzstichtag

auf insgesamt 45,8 Mrd. Euro. Das Kapitalanlageergebnis in Höhe von 1,3 Mrd.

Euro entspricht einer Nettoverzinsung von 2,8 %.

Schadenentwicklung geprägt durch 'Bernd'

Die Schadenentwicklung im Geschäftsjahr 2021 war maßgeblich durch das

Unwetterereignis 'Bernd' im Juli geprägt. Die dadurch verursachten extremen

Regenfälle, die in Nordrhein-Westfalen und Rheinland-Pfalz ihren Schwerpunkt

hatten, haben zum größten Schadenereignis in der Geschichte der Provinzial

geführt. Direkt nach dem Unwetter stand die schnelle und unbürokratische Hilfe

für die Betroffenen im Vordergrund, um dabei zu helfen, die größte Not der

Menschen, die teilweise ihre gesamte Existenz verloren hatten, zu lindern. So

wurden beispielsweise in kürzester Zeit dezentrale Lagezentren eingerichtet, von

denen aus die Schadenaufnahme koordiniert wurde. Auch wurden

Regulierungsvollmachten für den Außendienst und die Anforderungen an die

Schadenmeldungen im Sinne der Kundinnen und Kunden angepasst. Insgesamt wurden

nach 'Bernd' konzernweit rund 41.000 Schäden gemeldet, von denen bereits über 60

% abschließend reguliert sind. Rund 904 Mio. Euro wurden bisher an die

betroffenen Kundinnen und Kunden ausgezahlt.

Das durch 'Bernd' erwartete Gesamtschadenvolumen liegt bei rund 1,6 Mrd. Euro.

Nach zuletzt guten Schadenjahren verzeichnet der Konzern daher für das Jahr 2021

eine Combined Ratio (Schaden-Kosten-Quote) von 126,8 % bezogen auf das

Gesamtgeschäft. Zudem führte das Unwetter zu einem negativen Konzernergebnis vor

Steuern in Höhe von - 78,3 Mio. Euro, was mit Blick auf das Schadenausmaß die

Substanzstärke des Provinzial Konzerns unterstreicht.

"Insgesamt war 2021 für uns ein historisches Jahr: Die Corona-Pandemie prägte

ebenso wie die weitere erfolgreiche Umsetzung der Fusion auch im vergangenen

Jahr die Zusammenarbeit im Konzern, während uns die unfassbaren Ausmaße von

'Bernd' vor eine enorme Bewährungsprobe stellten, die wir als Konzern exzellent

gemeistert haben", sagt Breuer. "Unsere Kompositversicherer konnten trotz aller

Herausforderungen mit einem überaus positiven Wachstum überzeugen. Ebenso wie

die Lebensversicherer - insbesondere mit Blick auf das nach wie vor sehr

schwierige Marktumfeld. Zu dieser guten Konzernentwicklung haben alle unsere

Vertriebspartnerinnen und Vertriebspartner sowie alle Mitarbeiterinnen und

Mitarbeiter an den Konzernstandorten mit großem Engagement beigetragen", so

Breuer weiter.

Trotz 'Bernd' ist die Finanzkraft der Provinzial nach wie vor hoch. Die

Solvenzquote für den Provinzial Konzern (258 %) liegt auf unverändert hohem,

marktüberdurchschnittlichem Niveau. Unlängst bescheinigte zudem auch das

Analysehaus Fitch dem Konzern ein weiterhin starkes Geschäftsprofil sowie eine

sehr starke Kapitalausstattung. "Die sehr guten Solvenzquoten und das aktuelle

Fitch-Rating spiegeln die hohe Substanzstärke der Provinzial wider, die auch

nach einem solchen Jahrtausendereignis ungebrochen ist", so der Vorstandschef.

Hilfe für Kriegsgeflüchtete aus der Ukraine

"Wir sind erschüttert über den Angriffskrieg Russlands auf die Ukraine und mit

unseren Gedanken bei allen Ukrainerinnen und Ukrainern. Als Unternehmen möchten

wir daher einen Beitrag leisten, um Kriegsgeflüchteten zu helfen", betont

Breuer. Deshalb bietet der Provinzial Konzern den betroffenen Menschen

beispielsweise unbürokratisch kostenlosen Versicherungsschutz in den Sparten

Haftpflicht und Hausrat an.

Der Konzern unterstützt zudem Kriegsgeflüchtete mit Spenden von bis zu 1 Mio.

Euro. Dabei wurden unmittelbar 500.000 Euro für gemeinnützige Initiativen in den

Geschäftsgebieten des Konzerns zur Verfügung gestellt. Zudem wurde ein

konzernweiter Spendenaufruf in der Belegschaft gestartet, dessen Erlös um bis zu

500.000 Euro verdoppelt wird. Zur Verteilung der Spenden wurde eigens ein

Koordinierungskreis gegründet. An den Standorten des Konzerns wurden ergänzend

Hilfsaktionen, wie Sachspendenaufrufe, gestartet.

Nachhaltigkeit

Ebenfalls hat der Provinzial Konzern im Geschäftsjahr 2021 seine

Nachhaltigkeitsinitiativen weiter vorangetrieben, mit dem Ziel, die

Klimaneutralität des Geschäftsbetriebes bis 2025 zu erreichen sowie die der

Kapitalanlagen bis 2050. Hierfür hat sich die Provinzial unter anderem der

Nachhaltigkeitspositionierung des GDV angeschlossen. Zusätzlich erwartet der

Konzern von der Teilnahme an der 'Marktoffensive Erneuerbare Energien', die in

Zusammenarbeit von Deutscher Energie-Agentur GmbH und dem

Klimaschutz-Unternehmen e. V. ins Leben gerufen wurde, weitere Impulse und

Lösungsansätze für die Umsetzung seiner Klimastrategie. Zudem wurden 2021 viele

neue konkrete Aktivitäten der Provinzial gestartet oder erfolgreich fortgeführt:

Mit der Aktion 'Baum statt Brief' konnten weitere 10.000 Bäume gepflanzt werden.

Außerdem hat die Provinzial einen genaueren Blick auf die Mitarbeitermobilität

geworfen und ist neue Partnerschaften mit Sharing-Dienstleistern an den

Direktionsstandorten eingegangen. Zudem ist für 2022 der Beitritt zur Net Zero

Asset Owner Alliance (NZAOA) beschlossen worden. Ziel dieses globalen Bündnisses

von institutionellen Anlegern ist es, einen Beitrag zur Begrenzung der globalen

Erderwärmung auf 1,5 ºC bis 2050 und zur Förderung der nötigen Transformation

der Realwirtschaft zu leisten. Darüber hinaus ist der Konzern in diesem Frühjahr

zusammen mit dem Verband der öffentlichen Versicherer dem German Sustainability

Networt (GSN) beigetreten.

"Wir setzen uns mit den Nachhaltigkeitsthemen auseinander, bei denen wir die

größte Wirkung entfalten können. Dabei bündeln wir unsere Kräfte und erhalten

uns gleichzeitig bewusst die Sensibilität für regionale Besonderheiten. Das

zeichnet uns aus und das verbindet unseren Konzern", erläutert der

Vorstandsvorsitzende.

Geschäftsentwicklung 2022

Auch im ersten Quartal konnte der Provinzial Konzern seinen Wachstumskurs

erfolgreich fortsetzen. Die Beitragseinnahmen der Kompositversicherer stiegen um

+ 5,2 % im Vergleich zum Vorjahreszeitraum. Die Lebensversicherer des Konzerns

verzeichneten gegenüber dem Vergleichszeitraum des Vorjahres einen leichten

Beitragsrückgang von 1,3 %.

Die bisherige Schadenentwicklung war durch zahlreiche Sturmereignisse im Januar

und Februar geprägt sowie durch das Unwetter 'Emmelinde' im Mai. Bei der

Sturmserie mit Orkantiefs zu Jahresbeginn wurden zum Teil erhebliche Schäden im

Geschäftsgebiet des Konzerns angerichtet. Betroffen waren insbesondere

Schleswig-Holstein, Hamburg, das Münsterland und der Niederrhein mit derzeit

insgesamt 181.000 gemeldeten Schäden und einem Schadenaufwand von rund 231,1

Mio. Euro. Infolge des Sturmtiefs 'Emmelinde', das mindestens drei Tornados in

Nordrhein-Westfalen sowie Hagelschläge in Rheinland-Pfalz mit sich brachte,

wurden bisher rund 14.000 Schäden mit einem Volumen von rund 57,7 Mio. Euro

gemeldet. Als schnelle Reaktion hat die Provinzial unmittelbar nach dem Ereignis

in Paderborn ein Lagezentrum zur Koordinierung der Schadenbearbeitung

eingerichtet und führt aktuell Hagel-Sammelbesichtigungen unter anderem in

Andernach und Neuwied durch.

Transformationsprozess: Zusammen Großes be[wir]ken

"Nach der erfolgreichen Fusion geht es nun darum, den Provinzial Konzern weiter

für die vielen Herausforderungen fit zu machen, mit denen Wirtschaft und

Gesellschaft konfrontiert sind. Daher haben wir verschiedene Initiativen für

eine gesamthafte Transformation gestartet", so Breuer. Dazu gehören ein neues

Leitbild mit klarem Kundenfokus sowie eine neue Markenstrategie. Flankierend

dazu sollen ein Kulturprozess sowie neue Arbeitsweisen ('New Work') die

Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter befähigen, den gesellschaftlichen

Entwicklungen, die mit einer weiter voranschreitenden Digitalisierung sowie

verändertem Kundenverhalten einhergehen, gerecht werden zu können.

Ausblick

Für das laufende Geschäftsjahr kündigt der Provinzial Chef weitere Investitionen

in die Kundenzentrierung, Digitalisierung und Prozessverbesserungen an. Auf der

Produktseite wird in der Lebensversicherung das Angebot an fondsgebundenen und

Hybridprodukten weiter ausgebaut. In der Schaden-/Unfallversicherung steht für

den Herbst mit einer neuen Privaten Haftpflichtversicherung das erste

konzernweit einheitliche größere Spartenprodukt auf dem Programm. Zudem wird es

Leistungsanpassungen in weiteren Produkten geben.

Der Provinzial Versicherungskonzern gehört zu den großen deutschen

Versicherungsgruppen und hat fünf Millionen Kundinnen und Kunden. Im

Geschäftsgebiet des Konzerns im Norden und Westen Deutschlands leben rund 26

Millionen Menschen. Die Regionalversicherer des Konzerns, Provinzial

Versicherung, Provinzial Nord Brandkasse, Hamburger Feuerkasse und Lippische

Landesbrandversicherung, sind fest in ihren jeweiligen Geschäftsgebieten in

Nordrhein-Westfalen, Schleswig-Holstein, Mecklenburg-Vorpommern, Hamburg und

Teilen von Rheinland-Pfalz verwurzelt. Rund 12.000 Menschen sind für den Konzern

im Innen- und Außendienst tätig, darunter über 1.000 Auszubildende. Eine

qualitativ hochwertige Betreuung der Kundinnen und Kunden ist durch die

Vertriebspartner in mehr als 1.300 Provinzial Agenturen, 120 Sparkassen mit

ihren Filialen sowie durch die Zusammenarbeit mit Maklern gewährleistet .

Pressekontakt:

Christian Schäfer

Konzernpressesprecher

Provinzial Holding Aktiengesellschaft

christian.schaefer@provinzial.de

Postanschrift: 48131 Münster

Tel. +49 251 219-3644

Weiteres Material: http://presseportal.de/pm/123040/5237380

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