OTS: SIGNAL IDUNA Gruppe / SIGNAL IDUNA weiter auf Wachstumskurs

SIGNAL IDUNA weiter auf Wachstumskurs

Dortmund/Hamburg (ots) -

- Fortschritte bei der Transformation und Zielgruppenorientierung sorgen 2021

für ein beschleunigtes Wachstum

- Beitragseinnahmen steigen mehr als doppelt so schnell wie der Markt auf 6,3

Milliarden Euro (+3,4 Prozent)

- Gesamtergebnis mit 856,1 Millionen Euro trotz höherer Schadenkosten nahezu auf

Vorjahresniveau (- 2,0 Prozent)

- Vertriebsergebnis um 2,3 Prozent gesteigert

Durch Fortschritte bei der digitalen Transformation und die konsequente

Ausrichtung auf Kundenwünsche hat die SIGNAL IDUNA Gruppe ihr Wachstum erneut

beschleunigt. Die gebuchten Bruttobeiträge stiegen im Jahr 2021 um 3,4 Prozent

auf 6,3 Milliarden Euro (Vorjahr: 6,1 Milliarden Euro). Die SIGNAL IDUNA wuchs

damit mehr als doppelt so schnell wie der deutsche Versicherungsmarkt. Das

Vertriebsergebnis stieg in dem Zeitraum um 2,3 Prozent.

Trotz höherer Schadenkosten blieb das Gesamtergebnis mit 856,1 Millionen Euro

nahezu auf Vorjahresniveau. (Vorjahr: 873,7 Millionen Euro; - 2,0 Prozent).

"Die erneut sehr erfreulichen Ergebnisse zeigen, dass unsere Strategie und der

konsequente Weg, den wir mit unserer VISION2023 aufgezeigt haben, richtig ist",

sagte Ulrich Leitermann, Vorsitzender der Vorstände der SIGNAL IDUNA, bei der

Bilanz-Pressekonferenz am 8. Juni 2022: "Indem wir frühzeitig auf

Digitalisierung, agile Arbeitsmethoden, Zielgruppen- und Kundenorientierung

gesetzt haben, konnten wir unsere Kundinnen und Kunden auch während der Pandemie

jederzeit optimal betreuen."

Beim Schadenaufwand war das Jahr 2021 von mehreren Großschäden geprägt. Allein

die Hochwasser-Katastrophe im Juli 2021 durch Unwettertief "Bernd" führten zu

einem Schadenaufwand von rund 250 Millionen Euro und einer Ergebnisbelastung von

etwa 33 Millionen Euro. Insgesamt stiegen die Bruttoaufwendungen der SIGNAL

IDUNA Gruppe für Versicherungsfälle um 6,4 Prozent auf 5,4 Milliarden Euro

(Vorjahr: 5,0 Milliarden Euro).

Die von der SIGNAL IDUNA verwalteten Vermögensanlagen stiegen 2021 erstmals auf

einen dreistelligen Euro-Milliardenbetrag. Die Assets under Management

(einschließlich der Finanztöchter) wuchsen um 10,9 Prozent auf 102,9 Milliarden

Euro (Vorjahr: 92,8 Milliarden Euro). Darin enthalten sind rund 53,8 Milliarden

Euro Kapitalanlagen der deutschen Versicherungsunternehmen, die eine

Nettoverzinsung von 3,1 Prozent erzielten.

Die SIGNAL IDUNA Gruppe beschäftigte im Inland zum Jahresende des letzten Jahres

10.673 Mitarbeitende (+2,0 Prozent). Darin enthalten sind 2.896 selbstständige

Außendienstpartnerinnen und Außendienstpartner sowie 331 Auszubildende.

Trotz des Rekordergebnisses im Vertrieb im Jahr 2020 wurde das Vertriebsergebnis

erneut gesteigert. Fundament dieser Steigerung ist die konsequente Weiterbildung

in digitaler Methodenkompetenz und der weitere Ausbau der Zielgruppenagenturen

sowie der Agenturausbau insgesamt.

Für das Jahr 2022 verzeichnete die SIGNAL IDUNA Gruppe einen positiven Start. Im

ersten Quartal 2022 stiegen die Beitragseinnahmen um 3,4 Prozent gegenüber dem

Vorjahreszeitraum.

Das Vertriebsergebnis erhöhte sich trotz des sehr guten 1. Quartals im Jahr 2021

im ersten Quartal dieses Jahrs nochmals leicht. Die konsequente Umsetzung der

Omnikanalstrategie in diesem Jahr soll die guten Vertriebsergebnisse absichern.

Fortschritte erzielte die SIGNAL IDUNA auch bei der Nachhaltigkeitsstrategie des

Unternehmens. Ein Meilenstein war die Neugründung der SIGNAL IDUNA

Lebensversicherung AG, die als erste Gesellschaft der Gruppe komplett auf

Nachhaltigkeit ausgerichtet ist. Die SIGNAL IDUNA Gruppe hat sich zum Ziel

gesetzt, bis 2025 als Unternehmen und bis 2040 auch mit dem

Kapitalanlageportfolio komplett klimaneutral zu werden. Neben einem aktiven

Klima- und Ressourcenschutz setzt das Unternehmen im Rahmen einer ganzheitlichen

Nachhaltigkeitsstrategie auf eine langfristige, nachhaltige Kapitalanlage, auf

gesellschaftliches Engagement sowie eine nachhaltige Unternehmensführung.

Seit dem Start von VISION2023 im Jahr 2018 setzt die SIGNAL IDUNA Gruppe auf

digitale Transformation, Service Excellence und eine konsequente Ausrichtung auf

Kundenanliegen. Diesen erfolgreichen Transformations- und

Digitalisierungsprozess stärkt das Unternehmen durch die Schaffung eines neuen

Vorstandsressort für die Themen "Kunde, Service und Transformation" zum 1. Juli

2022. Mit dem neuen Ressortzuschnitt werden die Transformation und die

Ausrichtungen entlang der Kundenanliegen, die in den vergangenen Jahren zu einem

beschleunigten Wachstum der Gruppe geführt haben, langfristig in der

Unternehmensorganisation verankert.

"Trotz der aktuellen Unsicherheiten durch den Ukraine-Krieg, die Corona-Pandemie

und die dadurch gestörten globalen Lieferketten erwarten wir auch in diesem Jahr

eine positive Geschäftsentwicklung der SIGNAL IDUNA Gruppe", sagte Leitermann

mit Blick auf das laufende Geschäftsjahr 2022. "Indem wir frühzeitig die

digitale Transformation angestoßen haben und die Zielgruppen- und

Kundenorientierung überall im Unternehmen verankern, sind wir heute sehr gut

aufgestellt. Neben einem profitablen, nachhaltigen Wachstum haben wir uns zum

Ziel gesetzt, die Zufriedenheit unserer Kundinnen und Kunden konsequent weiter

zu steigern."

Krankenversicherung

In der Krankenversicherung stiegen die gebuchten Bruttobeiträge gegenüber dem

Vorjahr um 2,6 Prozent auf 3,14 Milliarden Euro (Vorjahr: 3,1 Milliarden Euro).

Auch die Leistungsausgaben stiegen im Geschäftsjahr 2021. Erhöhte

Behandlungskosten bei Corona-Intensivpatienten sowie Sonderzahlungen der PKV

standen reduzierte Leistungszahlungen zum Beispiel aufgrund einer geringeren

Anzahl an Arztbesuchen, verschobener Operationen etc. gegenüber. Insgesamt

stiegen die Brutto-Aufwendungen für Versicherungsfälle auf 2,49 Mrd. Euro.

Die Nettoverzinsung in der Kapitalanlage der Krankenversicherung betrug 3,1

Prozent und lag damit weiterhin über dem vorläufigen Marktdurchschnitt.

Der Rohüberschuss ist 2021 mit 585,3 Millionen Euro niedriger ausgefallen als im

Vorjahr (678,0 Millionen Euro), liegt jedoch deutlich über den Werten der Jahre

vor 2020. Aus dem Überschuss kommen 518,3 Millionen Euro direkt den

Versicherungsnehmern zu gute. Die Zuführungsquote bei der Rückstellung für

Beitragsrückerstattung lag mit 14,9 Prozent deutlich über dem vorläufigen

Marktdurchschnitt (13,5 Prozent).

Die versicherungsgeschäftliche Ergebnisquote ist leicht rückläufig, sie liegt

aber ebenfalls deutlich über den Werten der Jahre vor 2020 und führt erneut zu

einer hohen Zuführung zur Rückstellung für Beitragsrückerstattung. Dadurch kann

SIGNAL IDUNA Kranken auch in den nächsten Jahren ausreichend Mittel zur

Limitierung von Beitragsanpassungen und für die Bar-Beitragsrückerstattung

einsetzen.

In der Krankenversicherung verzeichnete SIGNAL IDUNA einen Zuwachs von 1.460

Vollversicherten - während die Branche mit Bestandsverlusten konfrontiert war.

Insbesondere die Beihilfeversicherung entwickelte sich positiv. Hier konnte der

Bestand um 2 Prozent auf über 265.100 Personen ausgebaut werden.

In der Zusatzversicherung kamen rund 42.500 Personen neu hinzu. Der

Gesamtbestand hier sank jedoch leicht um 0,7 Prozent auf etwas über 1,8

Millionen Personen.

In der SIGNAL IDUNA Krankenversicherung ist es dem Vertrieb gelungen, das

Geschäft in der betrieblichen Krankenversicherung um 70,8 Prozent zu steigern

und im Saldo über 3.500 versicherte Personen (Stand 31.12.2021) für sich zu

gewinnen.

Die SIGNAL IDUNA Krankenversicherung entwickelt sich zum smarten Lösungsanbieter

(unter anderem über Telemedizin mit KRY, Spezialistensuche mit BetterDoc, Pilot

mit der Physiotherapie-App eCovery), der sein Angebot konsequent an den Bedarfen

der Versicherten ausrichtet. Kunden können zusätzlich zu dem bereits

vorhandenen, umfassenden Leistungsspektrum ein wachsendes Portfolio digitaler

Services nutzen, um ihre Gesundheit digital zu organisieren und zu verbessern.

Auch im Jahr 2021 hat SIGNAL IDUNA leistungsfreien Kunden eine

Bar-Beitragsrückerstattung gewährt. Zu diesem Zweck wurden etwa 124 Millionen

Euro an die Kunden ausgezahlt.

Die Beitragsanpassungen zum 1. Januar 2022 betrafen in der Vollversicherung der

SIGNAL IDUNA Kranken etwa 247.000 Personen und in der Zusatzversicherung 485.000

Personen. Die durchschnittliche Beitragsanpassung für die vergangenen zehn Jahre

beträgt im Gesamtbestand 1,62 Prozent (ohne Berücksichtigung der

verbandseinheitlichen Tarife) und in der Vollversicherung 2,20 Prozent.

Kompositversicherung

Die gebuchten Bruttobeiträge des direkten Geschäfts aller

Kompositversicherungsgesellschaften (inklusive Ausland) stiegen gegenüber dem

Vorjahr deutlich um 4,7 Prozent auf 1,74 Milliarden Euro(2020: 1,66 Milliarden

Euro) . Die Inlandsgesellschaften wuchsen um 5,0 Prozent und erzielten eine

Beitragseinnahme von 1,50 Milliarden Euro. Damit liegt das Wachstum deutlich

über dem Marktdurchschnitt von 2,4 Prozent.

Die Aufwendungen für Versicherungsfälle stiegen insgesamt (Inland) um 24,7

Prozent auf 1,18 Milliarden Euro an. Die Schadenkostenquote (Combined Ratio)

erhöhte sich von dem guten Vorjahreswert (93,9 Prozent) auf 106,8 Prozent. Die

Nettoverzinsung der Kapitalanlagen belief sich auf 2,9 Prozent.

2021 haben die deutschen Versicherer das höchste Schadenaufkommen ihrer

Geschichte verzeichnet. Hierfür war das Extremwetterereignis "Bernd"

verantwortlich, das vor allem in Nordrhein-Westfalen und Rheinland-Pfalz für

hohe Schäden sorgte. Allein bei SIGNAL IDUNA liefen in diesem Zusammenhang

Schäden von rund 250 Millionen Euro auf.

Das herausragende Schadenereignis des laufenden Jahres ist bisher die Sturmserie

vom Februar. SIGNAL IDUNA geht hier von rund 23.000 Schäden mit einem

Schadenaufwand von insgesamt etwa 35 Millionen Euro aus. Damit reiht sich die

Orkanserie gleich hinter dem bisher schwersten Sturmereignis "Kyrill" vom Januar

2007 ein.

Mikromobilität ist inzwischen fester Bestandteil der Konzepte zu nachhaltigen

und zukunftsgerichteten Verkehrslösungen. SIGNAL IDUNA ist in Deutschland

Marktführer bei der Versicherung von E-Scootern . Mit dem Mobilitätsanbieter

Bolt, dessen grüne E-Scooter-Flotte aus 50.000 Scootern besteht und bei uns

versichert ist, haben wir gemeinsam eine Unfallversicherung für die Nutzerinnen

und Nutzer entwickelt.

Mit der signals Venture Capital Portfolio Firma Vay starten wir gerade in

Hamburg einen Piloten zum teleoperierten Fahren, bei dem Vay Fahrzeuge von

SIGNAL IDUNA versichert sind. Im Anschluss soll Vay sukzessive in weitere Städte

ausgerollt werden und somit auch die Partnerschaft ausgeweitet werden. Aufgrund

der noch bestehenden technischen und regulatorischen Hürden des autonomen

Fahrens setzt Vay auf Telefahrerinnen und -fahrer . Sie sind zertifiziert und

speziell ausgebildet. Die Telefahrerinnen und -fahrer steuern das Fahrzeug über

Telefahrstationen, die nach Standards der Automobilindustrie entwickelt sind und

mit Lenkrad, Pedalen und weiteren zum Fahren benötigten Funktionen ausgestattet

sind. Über Bildschirme sowie Mikrofone und Kopfhörer nehmen Sie das

Verkehrsgeschehen wahr.

Lebensversicherung

Die gebuchten Bruttobeiträge aller Lebensversicherungsgesellschaften (inklusive

Ausland) wuchsen 2021 um 3,7 Prozent auf 1,4 Milliarden Euro. Die gebuchten

laufenden Bruttobeiträge wuchsen um 2,0 Prozent auf 1,2 Milliarden Euro.

Die SIGNAL IDUNA Lebensversicherung a. G. erreichte 2021 im Neugeschäft,

gemessen in laufendem Beitrag, gegenüber dem Vorjahr einen Anstieg um 3,0

Millionen Euro bzw. 2,9 Prozent auf 106,6 Millionen Euro. Damit erzielte das

Unternehmen das höchste Neugeschäft seit 2005. Der Erfolg ist insbesondere

zurückzuführen auf ein weiteres Wachstum im Segment Einkommensschutz sowie eine

spürbare Erholung bei der betrieblichen Altersvorsorge nach einem durch Corona

bedingten Einbruch im Vorjahr.

Die gebuchten Bruttobeiträge des Unternehmens stiegen 2021 um 3,6 Prozent auf

1,2 Milliarden Euro. Die Nettoverzinsung der Kapitalanlagen belief sich auf 3,4

Prozent.

Der Rohüberschuss ist gegenüber dem Vorjahr um 93,5 Millionen Euro auf 209,9

Millionen Euro gestiegen. Von diesem Überschuss wurden 98,6 Prozent (Vorjahr:

95,7 Prozent) für die Zuführung zur Rückstellung für Beitragsrückerstattung

(RfB) und für die Direktgutschrift an die Kunden verwendet. Dadurch erhöhte sich

die freie RfB um 94 Millionen Euro. Die Kapitalanlagen stiegen um 0,3 Prozent

auf 22,7 Milliarden Euro.

Die gebuchten Bruttobeiträge der SIGNAL IDUNA Pensionskasse AG gingen 2021 um

1,2 Prozent auf 106,8 Millionen Euro zurück (Vorjahr: 108,2 Millionen Euro). Das

Neugeschäft, gemessen in laufendem Beitrag, sank um 1,8 Prozent auf 8,9

Millionen Euro (Vorjahr: 9,1 Millionen Euro). Der Marktanteil im Neugeschäft

gegen laufenden Beitrag erhöhte sich auf 20,9 Prozent.

Auslands- und Finanztöchter

Die ausländischen Erstversicherungsunternehmen der SIGNAL IDUNA sind 2021 trotz

eines schwierigen Umfelds erneut gewachsen: Die gebuchten Prämien stiegen auf

167 Millionen Euro (2020: 152 Millionen Euro).

Die SIGNAL IDUNA Biztosító Zrt. in Ungarn konnte ihre gebuchten Prämien auf 115

Millionen Euro steigern (2020: 107 Millionen Euro). Wachstumstreiber waren

sowohl die fondsgebundene Lebensversicherung als auch die Nicht-Lebensparten.

Bei der rumänischen SIGNAL IDUNA Asigurare Reasigurare S.A. (SIRO) stiegen die

gebuchten Beiträge von 26,7 auf 28,7 Millionen Euro. Das Unternehmen ist

weiterhin Marktführer in der betrieblichen Krankenversicherung in Rumänien. Die

SIGNAL IDUNA in Rumänien hat im Mai 2021 mit der ERGO Gruppe den Erwerb der

rumänischen Tochtergesellschaften der ERGO vereinbart. Die Zustimmungen der

lokalen Wettbewerbsbehörde und der Versicherungsaufsicht liegen seit kurzem vor.

Die polnischen Erstversicherungsgesellschaften der SIGNAL IDUNA haben nach einem

starken Prämieneinbruch im ersten CORONA-Jahr 2020 im abgelaufenen Geschäftsjahr

wieder ein deutlichen Prämienplus verzeichnen können. Die gebuchten Beiträge

wuchsen auf 23,1 Millionen Euro (2020: 18,6 Millionen Euro).

Erneut erfolgreich entwickelten sich die Finanztöchter der SIGNAL IDUNA Gruppe.

Die SIGNAL IDUNA Bauspar AG erzielte 2021 mit 465 Millionen Euro neu

abgeschlossener Bausparsumme (Vorjahr: 474 Millionen Euro) in Anbetracht der

anhaltenden Pandemie ein zufriedenstellendes Ergebnis. Das angenommene

Baufinanzierungsgeschäft konnte mit 1,6 Milliarden Euro (Vorjahr: 955,6

Millionen Euro) erfreulich gesteigert werden.

Die SIGNAL IDUNA Asset Management GmbH (SIAM) erzielte im Geschäftsjahr 2021 mit

39,7 Millionen Euro ein um 0,4 Millionen Euro bzw. 1,1 Prozent höheres

Jahresergebnis als im Vorjahr (39,3 Millionen Euro). Im Geschäftsfeld

"Portfoliomanagement" erwirtschaftete die SIAM ein Provisionsergebnis in Höhe

von 52,4 Millionen Euro (Vorjahr: 49,9 Millionen Euro). Grundlage war der

erneute Anstieg des verwalteten Vermögens auf rund 47,5 Milliarden Euro

(Vorjahr: 46,1 Milliarden Euro). Im Geschäftsfeld "Vertrieb und Service

Finanzprodukte" wurde das Provisionsergebnis leicht gesteigert und lag bei 8,4

Millionen Euro.

Das Bankhaus DONNER & REUSCHEL hat das Geschäftsjahr 2021 mit einem Ergebnis von

rund 17 Millionen Euro vor Steuern sehr erfolgreich abgeschlossen. Das

Zinsergebnis konnte um 10 Millionen Euro auf 63 Millionen Euro gesteigert

werden, das Provisionsergebnis um 9,5 Millionen Euro auf 79,5 Millionen Euro.

Die Bilanzsumme liegt mit 6,8 Milliarden Euro deutlich über dem Vorjahr (5,9

Milliarden Euro).

Die HANSAINVEST Hanseatische Investment-GmbH baute auch im Jahr 2021 die

Verwaltung ihrer Assets spürbar aus. Das administrierte Bruttofondsvermögen

stieg im Jahresvergleich von 46,6 Milliarden Euro auf 55 Milliarden Euro und

damit um rund 18 Prozent. Das Nettofondsvermögen kletterte gegenüber dem Vorjahr

um 15 Prozent von 42,7 Milliarden Euro auf 49,4 Milliarden Euro. Die Zahl der

administrierten Publikums- und Spezialfonds wuchs auf 440 Fonds.

Die HANSAINVEST Real Assets GmbH konnte das verwaltete Vermögen um mehr als 400

Millionen Euro auf knapp 7 Milliarden Euro steigern.

Die SIGNAL IDUNA Select Invest GmbH (SISI) konnte im Geschäftsjahr 2021 den

Jahresüberschuss um 108,9 Millionen Euro auf 212,3 Millionen Euro gegenüber dem

Vorjahr mehr als verdoppeln. Die Bilanzsumme erhöhte sich leicht auf 1,4

Milliarden Euro (Vorjahr 1,3 Milliarden Euro).

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