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APA ots news: STUDIE: Selbstständige mit finanziellen Vorsorgelücken - Wiener WealthTech froots & HDI LEBEN mit smarter Lösung - ANHÄNGE

Wien (APA-ots) -

* 8 von 10 aller Selbstständigen wissen nicht genau, wie viel sie

sparen müssen, um ihren Lebensstandard im Ruhestand zu halten

* Nur ein Fünftel der Selbstständigen spart derzeit überhaupt

steuerschonend

* Wiener WealthTech froots stellt neuen steueroptimierten §14 Fonds

vor und kooperiert mit der HDI Lebensversicherung AG

* Modell zur steueroptimierten Altersvorsorge: bestehend aus

fondsgebundener Lebensversicherung und §14 Fonds

* Neu: eine All-in-One-Lösung für Vermittler:innen, die

Selbstständige und Freiberufler:innen beraten

Das [Wiener WealthTech froots] (https://www.froots.io/), das unter

anderem digitale Vermögensverwaltung anbietet, und die HDI

Lebensversicherung AG haben in Kooperation mit dem Umfrageinstitut

INTEGRAL eine repräsentative Studie veröffentlicht, die Licht auf die

finanziellen Gewohnheiten und Sorgen von Selbstständigen und

Freiberufler:innen in Österreich wirft.

Laut Studie spart die Mehrheit der selbstständig Tätigen (80%)

regelmäßig Geld an, vor allem wenn aufgrund höherer Gewinne ( 30.000

und mehr) mehr Geld zur Verfügung steht. Gespart wird in erster Linie

für ein finanzielles Polster (58%) und unerwartete größere Ausgaben

(56%), aber auch für ein Gefühl der Sicherheit (46%). Aber nur etwa

ein Fünftel (21%) weiß genau, wie viel sie sparen müssen, um ihren

Lebensstandard im Ruhestand zu halten, die meisten wissen es ungefähr

(42%). Männer bzw. Personen mit höheren Gewinnen wissen tendenziell

besser Bescheid.

"Die Studie bestätigt, wie wichtig es für Selbstständige ist,

finanzielle Eigenvorsorge zu betreiben, da sie nur eingeschränkte

Möglichkeiten haben, über das Unternehmen für die eigene Pension

vorzusorgen. Daher müssen sie selbst mehr Verantwortung für ihre

finanzielle Zukunft übernehmen", sagt David Mayer-Heinisch,

Geschäftsführer von froots.

Zwtl.: Nur ein Fünftel der Selbstständigen spart Steuern und nutzt

derzeit einen §14 Fonds

Übersteigt ihr Gewinn 30.000 EUR, können Selbstständige auch einen

investitionsbedingten Gewinnfreibetrag geltend machen. Voraussetzung

dafür ist, dass im gleichen Kalenderjahr Wirtschaftsgüter oder

bestimmte Wertpapiere (wie §14 Fonds) angeschafft werden. Weniger als

ein Fünftel der Selbstständigen (18%) nutzt aber laut Studie derzeit

die steuerlichen Vorteile von §14 Fonds. Diejenigen, die mit §14

Fonds als Modell zur steuergünstigen Altersvorsorge vertraut sind,

wissen dies in erster Linie durch eine-/n Steuerberater:in oder

eigene Recherche, wobei Frauen überdurchschnittlich oft

Finanzberater:innen angeben.

Dabei hat jeder zweite die Fonds über die Hausbank, jeweils ein

Drittel über Finanzberater:innen bzw. eigenständig erworben. Etwas

über zwei Drittel (68%) würden allerdings gerne wissen, wie viel sie

mit §14 Fonds sparen könnten. "Der Gewinnfreibetrag bietet eine

hervorragende Möglichkeit, Teile des Gewinns - bis zu 45.950 Euro -

steuerfrei zu lassen. Dies kann eine attraktive Option für viele

Selbstständige sein, um ihr Vermögen effizient zu managen und

gleichzeitig für die Zukunft vorzusorgen", so Mayer-Heinisch.

Zwtl.: froots kooperiert mit HDI LEBEN und eröffnet selbstständig

Tätigen einen barrierefreien Zugang zu einer steuerbegünstigen

Altersvorsorge

Als erstes FinTech in Österreich legt froots einen eigenen auf

ETFs basierenden breit gestreuten Fonds auf, der den strengen

Anforderungen des §14 Einkommensteuergesetzes entspricht. Der

"[froots Multi Asset §14] (https://www.ots.at/redirect/ampega)"

(ISIN: AT0000A35XQ9) kombiniert Flexibilität und Diversifikation, um

die Chancen der globalen Finanzmärkte optimal zu nutzen und verfolgt

einen aktiven, wertorientierten Ansatz.

In Kombination mit einer breitgestreuten fondsgebundenen

Lebensversicherung bekommen Vermittler:innen damit eine tragfähige

Lösung für eine langfristig steuergünstige Altersvorsorge ihrer

selbstständigen Kund:innen an die Hand. Durch die steuerbegünstigte

Investition in den §14 Fonds können Selbstständige den Gewinn vor

Steuern senken und Einkommenssteuer auf den investierten

Gewinnfreibetrag sparen. In weiterer Folge sind die Erträge aus der

fondsgebundenen Lebensversicherung KESt-befreit. Über das

partnerschaftliche Angebot von HDI LEBEN und froots ist der Zugang

einfach und barrierefrei, da der digitale Abschluss einer

fondsgebundenen Lebensversicherung und eines §14-Fonds in einer

All-in-One-Lösung möglich ist.

"Die vielfältigen Vorteile der betrieblichen Altersvorsorge werden

nach wie vor zu wenig genützt. Das liegt zum einen an fehlender

Information bzw. Aufklärung und zum anderen an bestehenden

Zugangsbarrieren. Dies wollen wir mit unserem Angebot ändern,

erklärt Michael Miskarik, Leiter der HDI LEBEN Österreich. Nach

Ablauf der Mindesthaltedauer ist eine unkomplizierte

Vermögensumschichtung aus froots §14 Fonds in eine fondsgebundene

Lebensversicherung möglich.

"In Zusammenarbeit mit dem innovativen österreichischen WealthTech

froots schaffen wir nun für alle selbstständigen Unternehmer:innen

einen einfachen barrierefreien Zugang zu steuerbegünstigten §

14-Veranlagungen. In Kombination mit einer Rentenversicherung wird

daraus ein attraktives Altersvorsorge-Paket", betont Michael Miskarik

abschließend.

[Info] (http://www.froots.io/selbststaendige )

Über froots: Das [] (https://www.froots.io/uber-uns/)Wiener

WealthTech froots wurde 2021 in Wien gegründet und macht

maßgeschneidertes Investieren für alle zugänglich. Es ermöglicht

Kund:innen professionelles Investieren in die Kapitalmärkte zu einem

Bruchteil der Kosten. Zu den Investoren des Unternehmens zählen unter

anderem Andreas Treichl (ehemaliger CEO Erste Group), Georg Kapsch

(Geschäftsführer Kapsch Group), Reinhold Baudisch (Gründer von

durchblicker.at) oder Alan Morgan und Greyhound Capital, das zu den

renommiertesten Venture Capital Fonds weltweit zählt. Erst kürzlich

ist auch Skisprung-Legende Gregor Schlierenzauer als Investor in

froots eingestiegen.

HDI Lebensversicherung AG: Die HDI Lebensversicherung AG,

Direktion für Österreich, bietet individuelle Beratungen und Lösungen

in allen Bereichen der privaten und betrieblichen Altersvorsorge. Mit

Bruttoprämieneinnahmen von mehr als 1,6 Milliarden Euro im

Geschäftsjahr 2022 gehört das Unternehmen zu den großen

Lebensversicherern in Deutschland. Die HDI Lebensversicherung AG ist

Teil der weltweit tätigen HDI Group unter dem Dach des Talanx

Konzerns. Talanx ist mit Prämieneinnahmen in Höhe von 53,4 Milliarden

Euro (2022) und rund 24.000 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern eine

der großen europäischen Versicherungsgruppen. Die Talanx AG ist an

der Frankfurter Börse im MDAX sowie an der Börse in Hannover (ISIN:

DE000TLX1005, WKN: TLX100) gelistet.

Rückfragehinweis:

Armand Feka, Head of Communications & Marketing

Mail: af@froots.io

Tel: +43 1343170920

froots ist eine Marke der Lifetree Asset Management GmbH.

Lifetree Asset Management GmbH; Rauhensteingasse 12, 1010 Wien

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