EQS-News: Baader Bank verdoppelt Neunmonatsergebnis vor Steuern im Konzern (deutsch)

Baader Bank verdoppelt Neunmonatsergebnis vor Steuern im Konzern

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EQS-News: Baader Bank AG / Schlagwort(e): 9-Monatszahlen

Baader Bank verdoppelt Neunmonatsergebnis vor Steuern im Konzern

30.10.2025 / 07:30 CET/CEST

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Baader Bank verdoppelt Neunmonatsergebnis vor Steuern im Konzern

Alle Angaben sind vorläufige und ungeprüfte Konzernzahlen.

* Die Baader Bank verdoppelt ihr Ergebnis vor Steuern im Konzern nach neun

Monaten des laufenden Geschäftsjahres gegenüber 9M 2024 auf EUR 57,1

Mio. und erzielt eine Eigenkapitalrendite nach Steuern von 27,6 % im

Konzern.

* Die Gesamterträge liegen im Neunmonatszeitraum bei EUR 228,4 Mio. und

steigen um 30 % gegenüber dem Vorjahreszeitraum mit einem Zuwachs

insbesondere durch ein verbessertes Ergebnis aus Handelsgeschäft.

* Das Depotvolumen der B2B2C-Depots wächst um 23 % im Neunmonatszeitraum

gegenüber dem 31.12.2024.

Die Baader Bank steigert in den ersten neun Monaten des laufenden

Geschäftsjahres das Ergebnis vor Steuern im Konzern auf EUR 57,1 Mio. (9M

2024: EUR 28,5 Mio.). Das Konzernergebnis liegt bei EUR 39,2 Mio. (9M 2024:

EUR 15,4 Mio.) und das Ergebnis je Aktie nach Steuern bei EUR 0,80 (9M 2024:

EUR 0,32).

Die positive Entwicklung des ersten Halbjahres setzt sich auch im dritten

Quartal fort, da insbesondere im Berichtszeitraum die Aktienmärkte eine

deutliche Aufwärtsbewegung verzeichnen. Begünstigt durch die Zinssenkung der

US-Notenbank legten Titel aus den Bereichen Technologie und Finanzen zu,

zusätzlich getragen von der Dynamik im Bereich Künstliche Intelligenz und

zunehmenden Unternehmensinvestitionen sowie dem hohen Interesse an

Anlageklassen wie Gold, Silber und Bitcoin. Diese Faktoren begünstigen ein

hohes Handelsvolumen an den für die Baader Bank relevanten Börsen und

Handelsplätzen.

Die hohen Volumina an den globalen Börsen sowie die Gewinnung von

Marktanteilen und die Steigerung der Orderzahlen insbesondere am

Handelsplatz gettex wirken sich positiv auf das Ergebnis aus Handelsgeschäft

aus, welches sich gegenüber dem Neunmonatszeitraum 2024 deutlich auf EUR

96,1 Mio. erhöht (9M 2024: EUR 47,0 Mio.).

Das Ergebnis aus Provisionsgeschäft verzeichnet einen leichten Anstieg um 7

% auf EUR 84,5 Mio. (9M 2024: EUR 79,1 Mio.) und das Ergebnis aus

Zinsgeschäft liefert mit EUR 31,6 Mio. einen rückläufigen Ergebnisbeitrag

(9M 2024: EUR 37,2 Mio.) vor allem bedingt durch ein rückläufiges Zinsniveau

bei konstanten Einlagenvolumina. Die Umsatzerlöse liegen mit EUR 9,1 Mio.

auf einem leicht erhöhten Niveau (9M 2024: EUR 8,1 Mio.).

Die weiterhin positive Ertragsentwicklung spiegelt sich in den

Gesamterträgen i.H.v. EUR 228,4 Mio. (9M 2024: EUR 176,0 Mio.) wider.

Demgegenüber steigen die Gesamtaufwendungen im Neunmonatszeitraum 2025

unterproportional um 16 % auf EUR 171,3 Mio. (9M 2024: EUR 147,5 Mio.). Der

Personalaufwand steigt auf EUR 82,5 Mio. (9M 2024: EUR 65,6 Mio.) - i.W.

bedingt durch höhere variable Vergütungsbestandteile. Per 30.09.2025 beträgt

die Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet) im Konzern 660 (9M

2024: 606).

Der Sachaufwand steigt auf EUR 77,1 Mio. (9M 2024: EUR 70,8 Mio.). Der

Vorsorgeaufwand bleibt mit EUR 11,7 Mio. nahezu unverändert (9M 2024: EUR

11,1 Mio.) und enthält die planmäßigen Zuführungen i.H.v. EUR 6,5 Mio. zum

Fonds für allgemeine Bankrisiken¹ (9M 2024: EUR 10,0 Mio.)

Mit einem positiven Ergebnis haben sowohl die schweizerische Baader Helvea

Gruppe als auch die Selan Gruppe zum Neunmonatsergebnis der Baader Bank

beigetragen.

¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die

gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken

gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.

Anstieg des B2B2C-Depotvolumens und Fokus auf Handelsangebot

Im Zuge der fortschreitenden Diversifizierung des B2B2C-Geschäfts wächst das

Konto- und Depotgeschäft der Baader Bank im Neunmonatszeitraum. Die Anzahl

der von der Baader Bank geführten Depots steigt um mehr als 200.000 neue

Depots auf rund 1.920.000 in den ersten neun Monaten (31.12.2024: 1.708.000

Depots). Das betreute Kundenvermögen, bestehend aus Depotvolumen und

Kundeneinlagen, wächst auf EUR 56 Mrd. (31.12.2024: EUR 46,7 Mrd.). Das

Depotvolumen verzeichnet zuletzt einen deutlichen Anstieg und das

Einlagevolumen entwickelt sich auf einem konstanten Niveau. Während für das

vierte Quartal die Demigration der Scalable-Depots in Planung ist, sind

zuletzt neue B2B-Partnerschaften (Joe Broker und MyMarkets) sowie

Produkterweiterungen im Kooperationsgeschäft der Baader Bank im Aufbau bzw.

bereits in der Umsetzung. Auch das Wachstum mit bestehenden Partnern

schreitet konstant voran.

Das Handelsgeschäft mit Kryptowährungen im Rahmen des

B2B2C-Kooperationsgeschäfts erfährt im Neunmonatszeitraum nahezu eine

Verdopplung des Volumens gegenüber den ersten neun Monaten des Vorjahres.

Im Verlauf des Geschäftsjahres legt die Baader Bank ihren Fokus auf die

Vermarktungsinitiative für das Handelsangebot unter der Marke ,Baader

Trading'. Neben der Steigerung der Markenbekanntheit und der Etablierung

digitaler Kanäle wie vor allem der Kurswebsite www.baadertrading.de, steht

dabei die kontinuierliche Optimierung des Handelsangebots in Zusammenarbeit

mit den zahlreichen Handelspartnern im Mittelpunkt. Dazu zählen auch die

jüngsten Angebote rund um den Wochenendhandel und ein Event für

Privatanleger, die Baader Trading Days.

Solide Eigenkapitalbasis

Die Bilanzsumme der Baader Bank geht im Berichtszeitraum auf EUR 4,5 Mrd.

zurück (31.12.2024: EUR 4,8 Mrd.). Dies geht einher mit einer nahezu

konstanten Entwicklung des Einlagenvolumens in den ersten neun Monaten des

Geschäftsjahres.

Das Eigenkapital steigt auf 221,3 Mio. Euro (31.12.2024: 189,4 Mio. Euro)

ebenso die Eigenkapitalrendite nach Steuern mit 27,6 % und liegt damit

deutlich über dem Vorjahreswert (9M 2024: 12,4 %). Die abgeleitete

regulatorische Gesamtkapitalquote für den Baader Bank Konzern beträgt per

30.09.2025 20,86 %. Darüber hinaus beträgt die Gesamtkapitalquote in der

aufsichtsrechtlich relevanten Institutsgruppe per 30.09.2025 23,29 %. Hierin

sind für das Jahr 2025 geplante Thesaurierungsmaßnahmen zur Stärkung der

Eigenmittelausstattung enthalten, die die gestiegenen regulatorischen

Anforderungen aus der CRR-III Umsetzung überkompensieren konnten.

Mit dieser weiterhin soliden Kapitalbasis verfügt die Baader Bank über

ausreichende Kapazitäten, um gezielt in weiteres Wachstum zu investieren.

Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern 9M 2025

vorläufige und ungeprüfte Konzernzahlen

9 Monate

(01.01.-30.09.)

in Mio. EUR 2025 2024 Delta

Ergebnis aus Zinsgeschäft 31,6 37,2 -5,6

Ergebnis aus Provisionsgeschäft 84,5 79,1 5,4

Ergebnis aus Handelsgeschäft 96,1 47,0 49,1

Umsatzerlöse 9,1 8,1 1,0

Sonstige Erträge 7,1 4,5 2,6

Gesamterträge 228,4 176,0 52,5

Personalaufwand 82,5 65,6 16,9

Sachaufwand 77,1 70,8 6,3

Vorsorgeaufwand 11,7 11,1 0,6

Gesamtaufwendungen 171,3 147,5 23,8

Ergebnis vor Steuern (EBT) 57,1 28,5 28,6

Steuern 18,1 13,0 5,0

Minderheiten -0,2 0,0 -0,2

Konzernergebnis 39,2 15,4 23,8

Ergebnis je Aktie in EUR 0,80 0,32 0,49

Eigenkapitalrendite nach Steuern in % 27,6 12,4 15,2

per Stichtag

30.09.2025 31.12.2024 Delta

Bilanzsumme in Mio. EUR 4.463 4.825 -362

Eigenkapital in Mio. EUR 221,3 189,4 31,9

Gesamtkapitalquote in % 23,29 22,21 -

Für weitere Informationen und Medienanfragen:

Marlene Constanze Hartz

Senior Manager

Group Communication

T +49 89 5150 1044

Marlene.hartz@baaderbank.de

Baader Bank AG

Weihenstephaner Straße 4

85716 Unterschleißheim, Deutschland

https://www.baaderbank.de

www.baadertrading.de

Weitere Termine:

7.-8.11.2025 World of Trading Frankfurt

22.11.2025 Börsentag Nürnberg

24.11.2025 Deutsches Eigenkapitalforum Frankfurt

Über die Baader Bank AG:

Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und

Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform

vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem

Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt - sicher, automatisiert

und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim

bei München und ca. 650 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern ist die Baader

Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage, Fund Services, Account

Services und Research Services aktiv.

Die Marke Baader Trading bündelt die Handelsaktivitäten und Dienstleistungen

der Baader Bank.

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